Trong cuộc chiến để điều chỉnh máy tính để bàn của cố vấn tiền tệ, hội nhập là vũ khí chính. Người giám sát, đại lý môi giới, mạng cố vấn, nhà phân phối fintech và thậm chí cả người quản lý tài sản đang đầu tư vào bảng điều khiển kỹ thuật số kết hợp chặt chẽ các công cụ đa dạng của cố vấn tại một địa điểm. Các nhà dây đôi khi bị bỏ qua các cuộc đối thoại, bị miễn nhiệm vì có các chương trình kế thừa lỗi thời, bắt buộc những cố vấn bí quyết nào có thể sử dụng, hoặc mỗi chương trình. Tuy nhiên, bảng điều khiển mới của Merrill Lynch – được đặt tên là Workstation Workstation và được một số nhà phân tích ca ngợi là một doanh nghiệp hoàn toàn mới – chứng tỏ các nhà dây có thể có một phần thưởng liên quan đến việc cung cấp cho các cố vấn một kiến thức chuyên môn tích hợp. Tại sao? Merrill sử dụng hàng hóa và phương thức tài trợ cá nhân của mình, kiểm soát thông tin người tiêu dùng cá nhân và sở hữu bí quyết của các cố vấn. Như Alois Pirker, giám đốc phân tích của cơ quan quản lý tài sản của Tập đoàn Aite, áp dụng, "Nếu bạn kiểm soát môi trường, bạn có thể tích hợp dữ liệu tốt hơn." Quản lý đó có nghĩa là thông tin là không đổi. Do đó, các nhà xây dựng có thể thực hiện thêm một cách đơn giản các công cụ thế hệ tiếp theo, tương tự như các tùy chọn thông minh tổng hợp của CEW, "Thông tin chi tiết" và "Hỏi cố vấn". Cơ quan này cũng có thể đưa thông tin ngân hàng mua sắm của Bank of America vào kế hoạch tiền tệ mà không phải lo lắng về tính chính xác hoặc công cụ tổng hợp của bên thứ ba có thể khiến cơ quan gặp phải các vấn đề về an ninh mạng và quyền riêng tư (cơ quan này sử dụng Yodlee để cho phép người mua đồng bộ hóa tài khoản ngoài trời). Và với thiết kế dựa trên trình duyệt, các cố vấn có thể tùy chỉnh định dạng và hiệu suất của máy trạm cho phù hợp với người họ muốn, giải quyết một khiếu nại rất thích về các nền tảng công nghệ bắt buộc của nhà máy dây. "Các khả năng như trợ lý ảo của chúng tôi, Erica, có một hệ thống CRM duy nhất, các công cụ lập kế hoạch tài chính thống nhất và mô hình CIO tập trung mà tất cả các cố vấn làm việc, đều là những lợi thế lớn", Kabir Sethi, trưởng phòng quản lý tài sản kỹ thuật số của Bank of America Merrill Lynch nói . "Khi bạn có thể sử dụng các công cụ này một cách nhất quán, giữa các nhóm và ngành nghề kinh doanh, nó cho phép chúng tôi đầu tư lớn vào ít hệ thống hơn và đảm bảo rằng mỗi hệ thống này đều tốt nhất." Các công ty phục vụ các cố vấn không thiên vị không hài lòng về điều này sang trọng. Các RIA đặc biệt cần tự do chọn ra những bí quyết tốt nhất, buộc các nhà xây dựng phải xây dựng sự tích hợp giữa cơ quan, người giám sát và một hệ sinh thái bí quyết ngày càng mở rộng. Chẳng hạn, Constancy Instunityal có gần 200 tích hợp fintech, người đứng đầu về bí quyết nền tảng Lisa Burns nói. Các RIA có thể hy vọng bí quyết của họ hoạt động tập thể, tuy nhiên và không sử dụng một lớp thông tin được xây dựng tùy chỉnh, sẽ gây rắc rối khi xây dựng các tích hợp sâu như những gì Merrill có với CEW, Pirker nói. "Sẽ luôn khó khăn cho không gian độc lập," Pirker nói. "Họ muốn cho tự do và lựa chọn; hai mục tiêu đó đang cắn nhau." Nó sẽ luôn luôn gây khó chịu cho khu vực không thiên vị. Họ muốn cho tự do và lựa chọn; hai mục tiêu này đang cắn nhau. Alo P Pirker, giám đốc phân tích của chính quyền tài sản của Tập đoàn Aite áp dụng Wirehouses chỉ phải làm sáng tỏ cho các cố vấn của chính họ trong khi các tập đoàn như LPL phải cung cấp bí quyết cho các cố vấn trong nhiều mô hình và loại hình doanh nghiệp, Rob Pettman, phó chủ tịch chính phủ của LPL nói. của các nhà đầu tư và lựa chọn tài trợ. Cho phép các cố vấn hoàn toàn khác nhau tự do quyết định xem bí quyết nào phù hợp nhất với họ là quan trọng, tuy nhiên "nó làm tăng thêm sự phức tạp hơn rất nhiều", Pettman nói. "Quá nhiều sự lựa chọn có thể là quá sức," ông nói, giải thích về kỹ thuật cung cấp thực đơn của các nhà phân phối công nghệ của LPL. Bằng cách chuyên về một danh sách kiểm tra các lựa chọn, LPL có thể xây dựng các loại tích hợp có thể sẽ hữu ích nhất. "Chúng tôi tin rằng sự tích hợp chặt chẽ hơn sẽ giúp các cố vấn tận dụng tối đa công nghệ của họ." Vẫn còn phải xem liệu bí quyết thế hệ tiếp theo của nhà máy dây có đủ hiệu quả cao để duy trì các cố vấn rời khỏi. Tuy nhiên, sự độc lập có thể cung cấp các khoản mua lớn hơn, tự chủ thêm và cơ hội để xây dựng một doanh nghiệp tư nhân và kỹ thuật kiến trúc mở của người giám sát vẫn là một phần thưởng trong việc tận dụng mô hình. "Chúng tôi biết rằng công nghệ không phải là một kích cỡ phù hợp với tất cả, vì vậy chúng tôi cung cấp sự lựa chọn mà các cố vấn đang tìm kiếm," Burns nói. "Chúng tôi hỗ trợ khách hàng trong việc xây dựng các ngăn xếp công nghệ giải quyết các nhu cầu cụ thể và duy nhất của họ." Nhưng rõ ràng thị trường không thiên vị bây giờ không có sàn quá lớn trong cuộc chiến cho máy tính để bàn cố vấn. Các nhà công nghệ thường nói rằng liên quan đến sự đổi mới, nhịp đập nhỏ và nhanh nhẹn. Tàu cao tốc có thể lật nhanh hơn nhà cung cấp máy bay, họ đang nói. Tuy nhiên, nhà cung cấp máy bay làm cho nó chắc chắn và sẽ có thêm hỏa lực mạnh mẽ. Các nhà dây đã đến, họ thường giới thiệu những vũ khí lớn.