ภายในการต่อสู้เพื่อควบคุมเดสก์ท็อปของที่ปรึกษาทางการเงินการบูรณาการเป็นอาวุธสำคัญ ผู้ดูแลระบบตัวแทนจำหน่ายเครือข่ายที่ปรึกษาผู้จัดจำหน่าย fintech และแม้แต่ผู้จัดการสินทรัพย์กำลังลงทุนในแดชบอร์ดดิจิตอลที่เข้าร่วมเครื่องมือที่หลากหลายของที่ปรึกษาอย่างแน่นหนาในที่เดียว Wirehouses บางครั้งถูกละเว้นจากบทสนทนาที่ถูกไล่ออกเพราะมีโปรแกรมรุ่นเก่าล้าสมัยซึ่งกำหนดว่าที่ปรึกษาที่มีความรู้สามารถใช้งานได้หรือไม่ อย่างไรก็ตามแดชบอร์ดใหม่ของเมอร์ริลลินช์ – ขนานนาม Consumer Engagement Workstation และยกย่องว่าเป็นธุรกิจใหม่โดยปกติจากนักวิเคราะห์บางคน – แสดงให้เห็นว่า wirehouses อาจมีโบนัสที่เกี่ยวข้องกับการเสนอที่ปรึกษาด้วยความเชี่ยวชาญในตัว ทำไม? Merrill ใช้ประโยชน์จากสินค้าและวิธีการระดมทุนส่วนบุคคลควบคุมข้อมูลผู้บริโภคส่วนบุคคลและเป็นเจ้าของความรู้ของที่ปรึกษา ในฐานะที่เป็น Alois Pirker ผู้อำนวยการวิเคราะห์ของการบริหารความมั่งคั่งของ Aite Group ได้วางไว้ "ถ้าคุณควบคุมสภาพแวดล้อมคุณสามารถรวมข้อมูลได้ดีขึ้น" การจัดการนั้นหมายถึงข้อมูลที่คงที่ ดังนั้นผู้สร้างสามารถใช้เครื่องมือรุ่นต่อ ๆ ไปได้อย่างง่ายๆคล้ายกับตัวเลือกหน่วยสืบราชการลับสังเคราะห์ของ CEW "Insights" และ "Ask a Advisor" หน่วยงานยังสามารถดึงข้อมูลการธนาคารของนักช้อปของแบงก์ออฟอเมริกาเข้าสู่การวางแผนทางการเงินโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับความถูกต้องหรือการรวบรวมบุคคลที่สามที่อาจทำให้เอเจนซี่ได้รับอันตรายจากการรักษาความปลอดภัยทางโลกไซเบอร์ และด้วยการออกแบบที่ใช้เบราว์เซอร์ที่ปรึกษาสามารถปรับแต่งรูปแบบและประสิทธิภาพของเวิร์กสเตชันให้เหมาะกับความต้องการของบุคคลนั้น ๆ โดยกล่าวถึงความคับข้องใจที่เป็นที่นิยมเกี่ยวกับแพลตฟอร์มเทคโนโลยีที่ได้รับคำสั่งจากไวร์เฮาส์ “ ความสามารถเช่นผู้ช่วยเสมือนของเรา Erica ที่มีระบบ CRM เดียวเครื่องมือการวางแผนทางการเงินแบบรวมศูนย์และแบบจำลอง CIO ส่วนกลางที่ที่ปรึกษาทั้งหมดทำงานจากล้วนเป็นข้อได้เปรียบอย่างมากมาย” Kabir Sethi หัวหน้าธนาคารแห่งอเมริกา Merrill Lynch กล่าว . "เมื่อคุณสามารถใช้เครื่องมือเหล่านี้อย่างสม่ำเสมอทั้งในทีมและสายธุรกิจมันช่วยให้เราสามารถลงทุนอย่างหนักในระบบที่น้อยลงและทำให้มั่นใจว่าแต่ละระบบเหล่านี้ดีที่สุดในการพัฒนา" บริษัท ที่ให้บริการที่ปรึกษาที่เป็นกลางไม่พอใจ หรูหรา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง RIA ต้องการอิสระในการเลือกความรู้ที่ดีที่สุดในสายพันธุ์บังคับให้ผู้สร้างสร้างการบูรณาการระหว่างหน่วยงานผู้ปกครองและระบบนิเวศความรู้ที่ขยายตัวอย่างต่อเนื่อง ตัวอย่างเช่น Constancy Institutional มีการผสานรวมกับ fintech เกือบ 200 รายการหัวหน้า Lisa Know RIA สามารถหวังว่าความรู้ของพวกเขาทำงานได้เป็นกลุ่มอย่างไรก็ตามและไม่ใช้ชั้นข้อมูลที่สร้างขึ้นเองมันยังคงลำบากในการสร้างการผสานรวมที่ลึกที่สุดเท่าที่ Merrill มีกับ CEW Pirker กล่าว “ มันจะยากสำหรับพื้นที่อิสระ” Pirker กล่าว “ พวกเขาต้องการให้อิสระและทางเลือก; เป้าหมายทั้งสองนั้นกำลังกัดกันและกัน” มันจะเป็นเรื่องยากสำหรับพื้นที่ที่ไม่มีอคติ พวกเขาต้องการให้อิสระและการเลือก; เป้าหมายทั้งสองนี้กำลังกัดกันเอง Alois Pirker ผู้อำนวยการวิเคราะห์การบริหารความมั่งคั่งของ Aite Group ใช้ Wirehouses แต่เพียงผู้เดียวในการแก้ปัญหาที่ปรึกษาของพวกเขาเองในขณะที่ บริษัท เช่น LPL ต้องเสนอความรู้สำหรับที่ปรึกษาในรูปแบบและประเภทธุรกิจที่หลากหลาย Rob Robttman รองประธานรัฐบาลของ LPL กล่าว ของนักลงทุนและตัวเลือกการระดมทุน การให้ที่ปรึกษาที่แตกต่างกันมีอิสระในการตัดสินใจว่าความรู้ที่ได้ผลดีที่สุดสำหรับพวกเขานั้นเป็นสิ่งสำคัญอย่างไรก็ตาม "มันเพิ่มความซับซ้อนมากขึ้น" Pettman กล่าว "ทางเลือกมากเกินไปอาจเป็นเรื่องยาก" เขากล่าวและอธิบายถึงเทคนิคของ LPL ในการจัดหาเมนูที่คัดสรรโดยผู้จัดจำหน่ายเทคโนโลยี ด้วยความเชี่ยวชาญในรายการตัวเลือกที่เรียวเพรียวบาง LPL สามารถสร้างการผสมผสานที่น่าจะมีประโยชน์มากที่สุด "เราเชื่อว่าการผสานที่แน่นแฟ้นยิ่งขึ้นจะช่วยให้ที่ปรึกษาได้รับประโยชน์สูงสุดจากเทคโนโลยีของพวกเขา" มันจะยังคงมีอยู่หากผู้ให้คำปรึกษารุ่นต่อไปของ wirehouse มีประสิทธิภาพเพียงพอที่จะคงไว้ซึ่งที่ปรึกษา อย่างไรก็ตามความเป็นอิสระสามารถให้การซื้อได้มากขึ้นเอกสิทธิ์พิเศษและโอกาสในการสร้างองค์กรเอกชนและเทคนิคการเปิดสถาปัตยกรรมของผู้รับฝากทรัพย์สินยังคงเป็นโบนัสในการใช้ประโยชน์จากรูปแบบ “ เรารู้ว่าเทคโนโลยีไม่ใช่ขนาดที่เหมาะกับทุกคนดังนั้นเราจึงเสนอทางเลือกที่ที่ปรึกษามองหา” เบิร์นส์กล่าว "เราสนับสนุนลูกค้าในการสร้างเทคโนโลยีที่ตอบสนองความต้องการเฉพาะของพวกเขา" แต่เป็นที่ชัดเจนว่าตลาดที่ไม่เอนเอียงไม่ได้มีพื้นที่มากเกินไปในการต่อสู้สำหรับเดสก์ท็อปที่ปรึกษา นักเทคโนโลยีมักบอกว่าเกี่ยวข้องกับนวัตกรรมขนาดเล็กและว่องไวเต้นขนาดใหญ่และ lumbering เรือเร็วสามารถพลิกได้เร็วกว่าผู้ให้บริการเครื่องบิน อย่างไรก็ตามผู้ให้บริการเครื่องบินทำให้แน่นอนและจะมีอาวุธที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก โรงลวดได้มาถึงแล้วพวกเขามักจะแนะนำอาวุธขนาดใหญ่